特朗普上任后，因为他对虚拟货币的支持态度 ，该领域的资产近一年迎来了大涨
，这令国内很多对其不甚了解的朋友动了心。

　　但因为国内并没有相关渠道进行投资，便给了有些人可乘之机 ，先是开展了非法集资活动
，后又通过各式各样的方法将募集到的钱“洗白”，极大的损害了我国公民的财产权益 。

　　今天 ，华安基金通过一个案例
，为大家揭开“虚拟货币非法集资及洗钱
”的幕后真相，防患于未然
。

　　案例观察

　　2024年7月29日 ，陕西省西安市中级人民法院终审判决了一起涉及虚拟货币非法集资的洗钱案件。

　　2018年7月至2021年9月
，被告人陈某丹的弟弟陈某磊未经国家金融监管机关批准，向社会不特定对象以虚拟货币投资理财为噱头非法集资 。过程中 ，其通过高收益
、承诺收益等方式，对所谓的“客户”进行了一定程度的哄骗
。

　　而陈某丹在明知弟弟陈某磊进行非法集资诈骗的情况下
，仍为其提供资金账户转移犯罪所得，并协助购买车辆和房屋等资产 ，后再通过变卖上述资产获得金钱
，将“赃款 ”进行了“洗白
”，构成了洗钱罪。

　　案例分析

　　案例中 ，犯罪分子通过虚拟货币进行“募资”
，正是这两年刚兴起的新型诈骗“洗钱 ”手段 。

　　他们利用了投资者追求高收益的心理，抓住了投资者对虚拟货币知识薄弱的缺点 ，进行了非法募资
，然后再通过购买房产、汽车等方式，将“赃款
”转为“见的光”的合法资产 ，最后再变卖取现
，完成“洗钱 ”流程。整个过程涉及的交易链条复杂，人员众多 ，受害人想要全额追回损失难度较高
。

　　所以，在以后的投资理财过程中
，我们一定要“擦亮眼睛
”，勇于对陌生的投资领域说“不”！巴菲特曾说过：我们永远赚不到超出认知范围的钱 ，除非纯粹依赖运气。

　　实用贴士：守住钱袋子的“安全锁 ”

　　洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的收入
，通过各种手段掩饰 、隐瞒
、转化，使其在形式上合法化的行为 。

　　除了上述通过虚拟货币投资理财外 ，犯罪分子还会通过各种意想不到的方式盯上我们的“钱包
”
，比如邮寄黄金等
。

　　为了防患于未然，华安基金为大家准备了个“实用小贴士” ，以不变、应万变：

　　个人信息“三不 ”：不透露 、不转借
、不乱丢（含金融账户的快递单）；

　　账户安全“两定期”：定期修改密码、定期查流水；

　　投资前“三问
”：问资质 、问风险
、问资金流向。

　　最后
，如果大家还是不慎落入了不法分子的圈套，或者平时生活中凭借自己的“火眼金睛”发现了有人在“洗钱犯罪 ” ，要及时向相关部门举报或求助
，共同维护社会的公序良俗、筑牢反洗钱防线！